เอพีสโคป จัดการการเงิน
เราช่วยวางโครงการจัดระเบียบบันทึกรายรับรายจ่าย สลิปโอน และใบเสร็จของครัวเรือนให้ค้นหาและตรวจสอบได้ ก่อนตัดสินใจเรื่องค่าใช้จ่ายรายเดือน
ทำไมบันทึกการเงินต้องเป็นระบบ
ใบเสร็จกระจัดกระจาย สลิปในแอปธนาคารไม่ตรงกับหมวดที่จำได้ ทำให้ทบยอดท้ายเดือนช้าและตัดสินใจค่าใช้จ่ายโดยไม่เห็นภาพรวม
การวางแผนการเงินที่เน้นการจัดการบ้านเริ่มจากแฟ้มหมวดหมู่ที่ชัดเจน ไม่ใช่ตัวเลขสวยในสไลด์
ขอบเขตที่เสนอ
การปรึกษาการวางแผนการเงินที่เสนอ มุ่งเน้นการจัดระเบียบบันทึกทางการเงินและการบริหารค่าใช้จ่ายในครัวเรือน ขอบเขตบริการและเงื่อนไขเชิงพาณิชย์รอการยืนยันจากธุรกิจ
จัดแฟ้มบันทึกให้ตรงกับชีวิตจริง
แยกหมวดค่าใช้จ่ายประจำ ค่าใช้จ่ายผันแปร และรายการที่ต้องเก็บหลักฐานไว้ยื่นภาษีหรือเคลมประกัน ตั้งชื่อโฟลเดอร์และรอบการเก็บข้อมูลให้ทุกคนในบ้านทำตามได้
รอบปรึกษามักเริ่มจากสำเนารายการเดือนล่าสุดและตัวอย่างใบเสร็จที่ยังไม่มีหมวด เพื่อออกแบบโครงสร้างที่ไม่หนักเกินความจำเป็น
กระบวนการนำหน้า ไม่ใช่คำโฆษณานำหน้า
เราไม่สัญญาผลตอบแทนการลงทุน แต่ทำให้เห็นว่าเงินออกไปที่ใดในแต่ละเดือน เมื่อบันทึกตรงกัน การตั้งงบและการเลือกตัดรายการจะมีข้อมูลรองรับ
ลำดับงานในรอบปรึกษา
สำรวจบันทึกที่มี
รวบรวมรูปแบบใบเสร็จ สลิป และไฟล์ที่ใช้อยู่ ระบุช่องว่าง เช่น รายการเงินสดที่ไม่ถูกบันทึก
ออกแบบหมวดและรอบเวลา
กำหนดหมวดค่าใช้จ่ายครัวเรือน ความถี่ในการเก็บข้อมูล และบทบาทของแต่ละคนในบ้าน
จัดวางแฟ้มและเช็กลิสต์
จัดโครงแฟ้มกระดาษหรือดิจิทัล สร้างเช็กลิสต์ปิดเดือนให้ทบยอดได้ภายในเวลาที่ตกลง
ทบทวนและปรับแก้
หลังใช้งานหนึ่งรอบบัญชี ปรับหมวดที่ซ้ำซ้อนและตัดขั้นตอนที่ไม่จำเป็นออก
บริหารค่าใช้จ่ายจากข้อมูลจริง
เมื่อยอดรวมแต่ละหมวดชัด คุณตั้งเพดานค่าใช้จ่ายได้ตรงจุด ไม่ต้องเดาจากความรู้สึกตอนสิ้นเดือน
เราช่วยแปลงตัวเลขในแฟ้มให้เป็นคำถามที่ตอบได้ เช่น รายการสมัครรายเดือนใดซ้ำซ้อน และค่าใช้จ่ายใดควรแยกเป็นเป้าหมายระยะยาว
เหมาะกับใคร / ไม่เหมาะกับใคร
เหมาะกับครัวเรือนที่ต้องการระบบเก็บบันทึกและทบยอดรายเดือน ไม่เหมาะหากต้องการให้จัดการลงทุนหรือขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินแทนคุณ